Jak rozpoznać oszustwo związane z kryptowalutami?

Jak rozpoznać oszustwo związane z kryptowalutami?
Autor Dominik Zjawiński
Dominik Zjawiński25.08.2023 | 8 min.

Inwestowanie w kryptowaluty może być bardzo kuszącą perspektywą, szczególnie gdy słyszy się obietnice szybkiego wzbogacenia się. Niestety wraz z rosnącą popularnością kryptowalut pojawia się coraz więcej oszustów, którzy wykorzystują łatwowierność i chęć zysku potencjalnych inwestorów. Dlatego tak ważne jest, aby podejść do tematu inwestycji w kryptowaluty z rozwagą i świadomością ryzyka, jakie się z tym wiąże.

Jak rozpoznać fałszywe oferty inwestycyjne związane z kryptowalutami?

Charakterystyczne cechy fałszywych ofert inwestycyjnych

Fałszywe oferty inwestycyjne związane z kryptowalutami mają zazwyczaj kilka charakterystycznych cech. Po pierwsze, obiecują bardzo wysokie, wręcz nierealne zyski, sięgające nawet kilkuset procent w skali roku. Często podają konkretne kwoty, które rzekomo można zarobić, na przykład 50 tysięcy złotych miesięcznie. Oszuści starają się przekonać potencjalnych inwestorów, że to niemal pewny i łatwy sposób na szybkie wzbogacenie się.

Obietnice zbyt wysokich i szybkich zysków

Kolejną cechą fałszywych ofert inwestycyjnych jest wywieranie presji, aby podjąć decyzję jak najszybciej. Oszuści często twierdzą, że okazja jest wyjątkowa i trzeba działać natychmiast, bo za chwilę może być za późno. Straszą, że jeśli teraz nie zainwestujemy, to stracimy ogromną szansę na zysk. Próbują wzbudzić poczucie pilności i presji czasu, nie dając potencjalnym inwestorom szansy na spokojne przeanalizowanie oferty.

Wywieranie presji i pośpiechu przy podejmowaniu decyzji

Wiarygodne oferty inwestycyjne nigdy nie stosują takich manipulacyjnych technik. Rzetelne firmy pozwalają klientom na spokojne zapoznanie się ze szczegółami inwestycji i podjęcie decyzji bez pośpiechu. Jeśli ktoś próbuje wymusić działanie pod presją czasu, to powinno wzbudzić poważne podejrzenia co do uczciwości takiej oferty.

Typowe schematy oszustw z kryptowalutami

Fałszywe platformy inwestycyjne i giełdy kryptowalut

Jednym z najczęstszych sposobów oszustwa związanego z kryptowalutami są fałszywe platformy inwestycyjne i giełdy kryptowalut. Przestępcy tworzą strony internetowe, które na pierwszy rzut oka wyglądają wiarygodnie i profesjonalnie. Zachęcają do rejestracji konta i wpłaty środków, które rzekomo będą pomnażane dzięki inwestowaniu w kryptowaluty. W rzeczywistości jest to oczywiście fikcja, a wpłacone pieniądze znikają w kieszeniach oszustów.

Oszustwa typu piramida i hybrydowe

Innym powszechnym schematem jest tworzenie tzw. piramid finansowych lub programów hybrydowych, łączących elementy piramidy i rzekomego inwestowania w kryptowaluty. Polega to na werbowaniu coraz większej liczby osób, które wpłacają określone kwoty pieniędzy. Obiecuje się im zwielokrotnienie zysków, ale tak naprawdę wszystko opiera się na pieniądzach pozyskanych od nowych uczestników. Całość kiedyś się załamuje, a większość traci zainwestowane fundusze.

Fałszywi doradcy inwestycyjni i manipulacje

Czasem oszuści kontaktują się bezpośrednio z potencjalnymi ofiarami, podając się za doradców inwestycyjnych, traderów kryptowalut czy pracowników platform wymiany kryptowalut. Oferują zyskowne inwestycje, obiecują pomnożenie kapitału, namawiają do zainstalowania i zasilenia kont na fałszywych platformach. Często manipulują rozmową tak, aby uzyskać jak najwięcej informacji o majątku ofiary i maksymalizować wyłudzoną kwotę.

Jak weryfikować wiarygodność ofert inwestycyjnych?

Sprawdzenie licencji i rejestracji podmiotu

Kluczowe przed powierzeniem komukolwiek pieniędzy jest dokładne sprawdzenie firmy, osoby czy platformy oferującej inwestycje. Przede wszystkim warto zweryfikować, czy podmiot posiada licencje Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności w obszarze kryptowalut. Dodatkowo należy sprawdzić dane rejestracyjne - NIP, KRS, założycieli.

Analiza opinii w sieci na temat oferty

Ogromną wartość mają opinie o firmie, platformie czy doradcy inwestycyjnym, które można znaleźć w internecie. Warto poszukać na niezależnych forach finansowych, w serwisach z opiniami, w mediach. Duża liczba negatywnych ocen albo całkowity brak opinii to zdecydowane powody do niepokoju.

Weryfikacja tożsamości osób proponujących inwestycję

Jeśli ktoś proponuje inwestycję w kryptowaluty bezpośrednio, podając się za doradcę czy brokera, należy koniecznie sprawdzić kim tak naprawdę jest. Warto porównać z danymi w KRS i licencjami. Dobrze też wpisać nazwisko w wyszukiwarce internetowej, aby zweryfikować, czy nie pojawiają się jakieś negatywne informacje na temat tej osoby.

Czerwone flagi wskazujące na oszustwo

Jak rozpoznać oszustwo związane z kryptowalutami?

Płatność wyłącznie kryptowalutami

Bardzo podejrzane jest, gdy firma inwestycyjna przyjmuje wyłącznie kryptowaluty, nie oferując standardowych metod płatności jak przelew bankowy. Utrudnia to znacząco odzyskanie wpłaconych środków lub ich wycofanie. Dodatkowo transakcje kryptowalutami są w dużym stopniu anonimowe, przez co trudniej namierzyć i ukarać oszustów.

Odmowa udzielenia szczegółowych informacji

Każda uczciwa firma inwestycyjna powinna przedstawić szczegółowe informacje na temat strategii inwestycyjnej, ryzyka, sposobu działania. Jeśli podmiot oferujący inwestycje w kryptowaluty unika konkretnych wyjaśnień, nie odpowiada na trudne pytania lub obiecuje nierealne zyski bez wskazania źródła, to należy zachować daleko idącą ostrożność.

Nagłe zerwanie kontaktu po dokonaniu wpłaty

Gdy po wpłaceniu środków inwestycyjnych doradca, broker czy obsługa platformy nagle zrywa kontakt i przestaje odbierać telefony bądź odpowiadać na maile, niemal na pewno padliśmy ofiarą oszustwa. Uczciwe podmioty zawsze pozostają w stałym kontakcie z inwestorami i służą pomocą przy wycofaniu depozytu.

Gdzie szukać pomocy w przypadku oszustwa?

Zgłoszenie na policję i do UOKiK

Gdy padniemy ofiarą oszustwa związanego z inwestowaniem w kryptowaluty, pierwszym krokiem powinno być zgłoszenie sprawy na policję, aby wszcząć postępowanie przeciwko sprawcom. Należy też poinformować Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów, który zajmuje się zwalczaniem nieuczciwych praktyk wobec klientów. Te działania pozwalają zwiększyć szanse na odzyskanie choćby części utraconych środków.

Skontaktowanie się z bankiem czy operatorem płatności

Pomocne może być jak najszybsze skontaktowanie się z bankiem, z którego został zrobiony przelew na fałszywą platformę inwestycyjną lub z operatorem usługi płatniczej w przypadku transakcji kryptowalutowej. Czasem udaje się wstrzymać transakcję lub ją wycofać, jeśli zareagujemy dostatecznie szybko.

Szukanie wsparcia prawnego i pomocy psychologicznej

Warto rozważyć skorzystanie z pomocy prawnej, aby uzyskać poradę co do dalszych kroków prawnych, jakie można podjąć przeciwko sprawcom oszustwa. Przydatna bywa też pomoc psychologiczna, gdyż utrata oszczędności w wyniku oszustwa jest bardzo stresującym przeżyciem i łatwo popaść w depresję czy stany lękowe.

Jak bezpiecznie inwestować w kryptowaluty?

Inwestowanie tylko na zweryfikowanych platformach

Aby uniknąć oszustwa, należy inwestować wyłącznie na sprawdzonych giełdach i platformach kryptowalutowych, posiadających odpowiednie licencje i pozytywne opinie na rynku. Nie należy nigdy wpłacać środków na nieznane strony, których wiarygodności nie sprawdziliśmy.

Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego

Rozsądnie zbudowany portfel inwestycyjny powinien być zdywersyfikowany, a zatem należy unikać lokowania całości posiadanych środków w jedną kryptowalutę czy na jednej platformie. W ten sposób minimalizujemy ryzyko utraty kapitału w przypadku niepowodzenia pojedynczej inwestycji.

Analiza ryzyka i regularny monitoring inwestycji

Przed podjęciem decyzji inwestycyjnych trzeba dokonać dogłębnej analizy ryzyka. Ponadto w trakcie trwania inwestycji należy regularnie monitorować jej przebieg i mieć świadomość, że kryptowaluty cechują się dużą zmiennością i podlegają wahaniom kursowym. Tylko czujna kontrola nad portfelem pozwoli skutecznie zarządzać ryzykiem.

Podsumowanie

Inwestycje w kryptowaluty mogą być intratne, ale niosą ze sobą spore ryzyko, w tym ryzyko natrafienia na oszustów. Dlatego kluczowe jest roztropne podejście - wnikliwa weryfikacja każdej oferty inwestycyjnej, poszukiwanie opinii w internecie, unikanie podejrzanych schematów typu piramida. Warto dywersyfikować portfel i monitorować inwestycje. W przypadku oszustwa należy szukać pomocy na policji, w UOKiK i u specjalistów z zakresu prawa i psychologii. Rozwaga, ostrożność i zdrowy rozsądek pozwolą uniknąć większości pułapek i bezpiecznie pomnażać kapitał.

Najczęstsze pytania

O fałszywej platformie mogą świadczyć: brak licencji i rejestracji, obiecanki niebotycznych zysków, krótki okres działalności, wyłącznie pozytywne (lub całkowity brak) opinii w sieci.

Przede wszystkim zgłosić sprawę na policję i do UOKiK. Skontaktować się też z bankiem lub operatorem płatności, aby próbować odzyskać środki. Dodatkowo poszukać pomocy prawnej i psychologicznej.

Po nieprofesjonalnym języku, obiecywaniu nierealnych zysków, braku konkretnych informacji na temat strategii inwestycyjnej. Warto sprawdzić dane osoby w KRS i wyszukiwarce internetowej.

Eksperci zalecają nie inwestować więcej niż 5-10% posiadanych oszczędności w kryptowaluty. Pozwoli to ograniczyć ryzyko przy ewentualnych stratach.

Do najbezpieczniejszych kryptowalut należą te o największej kapitalizacji rynkowej, jak Bitcoin, Ethereum, Ripple czy Litecoin. Charakteryzują się one relatywnie najmniejszymi wahaniami kursu.

5 Podobnych Artykułów

  1. Darmowe Tokeny Od NFTMart
  2. Jak zabezpieczyć swoje kryptowaluty przed kradzieżą?
  3. Najważniejsze aktualności tygodnia: Nowinki, skandale, ważne wydarzenia.
  4. Prognozy cen kryptowalut na 2023 rok - Bitcoin, Ethereum i inne.
  5. Giełdy kryptowalut - na której warto handlować w 2023 roku?
tagTagi
shareUdostępnij artykuł
Autor Dominik Zjawiński
Dominik Zjawiński

Jestem Dominik Zjawiński, pasjonat kryptowalut i technologii blockchain. Moje analizy rynku oraz porady inwestycyjne pomogą Ci zrozumieć świat krypto. Razem odkrywajmy możliwości i wyzwania tego ekscytującego świata!

Oceń artykuł
rating-fill
rating-fill
rating-fill
rating-fill
rating-fill
Ocena: 0.00 Liczba głosów: 0

Komentarze(0)

email
email

Polecane artykuły

KryptowalutyMetamask - poradnik. Czym jest i jak z niego korzystać?

W naszym praktycznym poradniku poznasz tajniki Metamask - popularnego narzędzia do obsługi portfeli kryptowalutowych i interakcji z blockchainem. Dowiedz się, czym jest Metamask, jak go zainstalować i skonfigurować, oraz jak korzystać z jego funkcji do bezpiecznego przechowywania, wysyłania i otrzymywania kryptowalut. Odkryj świat decentralizowanych aplikacji (DApps) i świadomie zarządzaj swoimi cyfrowymi aktywami.