Inwestowanie w kryptowaluty może być bardzo zyskowne, ale też obarczone dużym ryzykiem. Aby ograniczyć to ryzyko i zmaksymalizować zyski, warto stosować się do kilku podstawowych zasad. Pomoże to bezpiecznie pomnażać swój kapitał na rynku kryptowalut.
Wybierz odpowiednią giełdę kryptowalut
Sprawdź opinie i bezpieczeństwo giełdy
Kluczowym elementem jest wybór właściwej giełdy kryptowalut, na której będziesz realizować transakcje. Nie wszystkie giełdy cechują się takim samym poziomem bezpieczeństwa i wiarygodności. Dlatego przed założeniem konta warto sprawdzić opinie innych użytkowników na temat danej giełdy. Poszukaj informacji o przypadkach kradzieży środków z kont, awariach serwisu czy opóźnieniach w realizacji zleceń. Im mniej takich incydentów, tym lepiej. Sprawdź też, czy giełda stosuje nowoczesne zabezpieczenia, szyfrowanie danych i przestrzega przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. To zwiększa bezpieczeństwo Twoich środków.
Porównaj prowizje i opłaty na giełdach
Kolejna ważna kwestia to prowizje i opłaty pobierane przez giełdę za realizację transakcji i inne usługi. Ich wysokość może się znacząco różnić pomiędzy poszczególnymi giełdami. Dlatego warto porównać opłaty na kilku giełdach przed podjęciem decyzji. Niektóre giełdy oferują promocyjne stawki dla nowych klientów. Pamiętaj też o kosztach wycofywania środków z giełdy. Im niższe koszty, tym więcej zyskasz z inwestycji w kryptowaluty.
Wybierz giełdę z siedzibą w UE lub z odpowiednimi licencjami
Oprócz kosztów, ważna jest lokalizacja i licencje giełdy kryptowalut. Najbezpieczniej wybierać giełdy zarejestrowane w krajach Unii Europejskiej, gdyż muszą one przestrzegać surowych unijnych regulacji. Warto też sprawdzić, czy dana giełda posiada niezbędne licencje do prowadzenia działalności w zakresie obrotu kryptowalutami i przechowywania środków klientów. Taka formalna kontrola zwiększa zaufanie do giełdy i ogranicza ryzyko utraty kapitału z powodu oszustwa lub bankructwa.
Przechowuj kryptowaluty bezpiecznie
Trzymaj fundusze na cold wallet, a nie na giełdzie
Kolejnym kluczowym elementem jest bezpieczne przechowywanie posiadanych kryptowalut. Najlepszym rozwiązaniem jest trzymanie tylko niewielkiej części środków na giełdzie, niezbędnej do bieżącego tradingu. Główną część portfela warto przenieść na cold wallet, czyli portfel sprzętowy nie podłączony do Internetu. Dzięki temu fundusze są bezpieczne nawet w przypadku kradzieży z giełdy. Do cold walletów zalicza się m.in. specjalne pendrive’y służące do przechowywania kryptowalut offline.
Zabezpiecz swój portfel sprzętowy i seed phrase
Korzystając z cold wallet, pamiętaj o zabezpieczeniu urządzenia oraz seed phrase. Jest to ciąg wyrazów pozwalający na odzyskanie dostępu do portfela w przypadku utraty lub zniszczenia urządzenia. Seed phrase trzymaj w bezpiecznym miejscu, najlepiej w sejfie lub szafie pancern ej. Dobrze jest zrobić kopię i przechowywać w innym bezpiecznym miejscu. Pozwoli to odzyskać fundusze nawet w przypadku kradzieży lub zniszczenia jednej kopii. Regularnie sprawdzaj też stan cold wallet, aby wykryć ewentualny nieautoryzowany dostęp do Twoich kryptowalut.
Używaj bezpiecznych haseł i wieloetapowej weryfikacji
Niezależnie od rodzaju portfela, zawsze używaj silnych, unikalnych haseł. Pozwoli to znacząco obniżyć ryzyko włamania. Dodatkową ochronę daje włączenie weryfikacji dwuetapowej, która wymaga podania specjalnego kodu z aplikacji lub SMS po wpisaniu hasła. Utrudnia to dostęp osobom nieuprawnionym. Takie zabezpieczenia są standardem na renomowanych giełdach kryptowalut i portfelach sprzętowych.
Dywersyfikuj swój portfel inwestycyjny
Inwestuj w różne kryptowaluty, nie tylko w jedną
Aby zminimalizować ryzyko, zdywersyfikuj swój portfel inwestycyjny. Oznacza to, że zamiast inwestować wszystko w jedną kryptowalutę, rozłóż środki na kilka różnych aktywów. Pozwoli to zniwelować straty, jeśli kurs jednej z kryptowalut gwałtownie spadnie. Idealny portfel powinien zawierać od 3 do 6 różnych kryptowalut, takich jak Bitcoin, Ethereum, Litecoin czy Ripple. Dzięki temu zyskasz ekspozycję na cały rynek kryptowalut, a nie tylko pojedyncze aktywa.
Dokonuj okresowej rebalansacji portfela
Z czasem, w wyniku zmian kursów, proporcje poszczególnych kryptowalut w Twoim portfelu ulegną zmianie. Dlatego co jakiś czas (np. co kwartał) należy dokonać rebalansacji, czyli przywrócić pierwotny udział każdej kryptowaluty. Można np. sprzedać część Bitcoinów, jeśli ich udział zbytnio urósł, i kupić więcej innych kryptowalut. Regularna rebalansacja pomoże utrzymać optymalny poziom dywersyfikacji.
Posiadaj tylko niewielki % kryptowalut w całym portfelu
Oprócz dywersyfikacji w obrębie kryptowalut, ważna jest dywersyfikacja całego portfela inwestycyjnego. Kryptowaluty cechują się bardzo dużą zmiennością kursów, więc nie powinny stanowić więcej niż 5-10% wartości portfela. Pozostałą część powinny stanowić bardziej stabilne aktywa - akcje, obligacje, nieruchomości. Pozwoli to znacząco obniżyć całościowe ryzyko inwestycyjne.
Analizuj rynek i badania przed zakupem
Śledź trendy, analizy techniczne i fundamentalne
Zanim zainwestujesz w daną kryptowalutę, warto dokładnie zbadać perspektywy jej wzrostu. Pomocna jest analiza techniczna wykresów w poszukiwaniu trendów i formacji sugerujących zwyżkę lub bessę. Równie ważna jest fundamentalna analiza projektu - czy ma silny zespół, partnerów, rozwiązuje realny problem itp. Możesz skorzystać z analiz publikowanych przez ekspertów lub samodzielnie ocenić perspektywy wzrostu ceny.
Sprawdzaj roadmapy i aktualności dotyczące konkretnych kryptowalut
Śledź bieżące wydarzenia i ogłoszenia dotyczące konkretnych kryptowalut. Ważne są zwłaszcza informacje z roadmap projektu - planowane aktualizacje, wdrożenie nowych funkcji, nawiązanie współpracy. Takie wydarzenia mogą pozytywnie wpłynąć na kurs. Możesz skorzystać z agregatorów newsów z rynku kryptowalut lub śledzić profile projektów w mediach społecznościowych. Pozwoli Ci to wychwycić nadchodzące trendy.
Inwestuj w projekty, które rozumiesz i które mają przyszłość
Warto inwestować przede wszystkim w kryptowaluty, których działanie dobrze rozumiesz i które według Ciebie mają przyszłość. Nie sugeruj się tylko obietnicami zysków - zgłębiaj whitepapery, sprawdzaj doświadczenie zespołu, patrz czy projekt ma szansę się przyjąć. Im lepiej rozumiesz daną kryptowalutę, tym trafniej ocenisz jej perspektywy i podejmiesz mądrą decyzję inwestycyjną. Nie inwestuj w projekty, których działania i cele nie są dla Ciebie jasne.
Wyznacz strategię inwestycyjną i jej przestrzegaj
Określ cele, horyzont i poziom ryzyka inwestycji
Przed rozpoczęciem inwestowania wyznacz strategię, w tym cele (np. zarobienie konkretnej kwoty lub osiągnięcie określonej stopy zwrotu), horyzont czasowy (krótko-, średnio- czy długoterminowy) oraz akceptowalny poziom ryzyka. Ułatwi to podejmowanie racjonalnych decyzji inwestycyjnych zgodnych z założonym planem. Strategia pozwoli także łatwiej oprzeć się emocjom i chciwości w momentach silnych zmian cen kryptowalut.
Opracuj strategię: DCA, HODL, trading, staking, itd.
Do najpopularniejszych strategii inwestycyjnych na rynku kryptowalut należą DCA (regularne nabywanie stałych kwot danej kryptowaluty), HODL (trzymanie kryptowaluty w długim terminie), trading (spekulacyjny handel wykorzystujący wahania kursów) czy staking (zarabianie na udostępnianiu aktywów do walidacji transakcji). Wybierz strategię pasującą do Twoich celów i preferencji. Możesz też zastosować kombinację kilku strategii dla różnych kryptowalut w portfelu.
Trzymaj się strategii nawet w czasie zmienności rynkowej
Kluczowe jest konsekwentne stosowanie się do przyjętej strategii inwestycyjnej i niedokonywanie emocjonalnych, impulsywnych ruchów pod wpływem chwili. Nawet jeśli rynek będzie niestabilny, ceny będą szalały, a inni inwestorzy ulegną panice, trzymaj się swojej strategii. Zakładany horyzont inwestycyjny powinien obejmować różne fazy rynku. Dzięki dyscyplinie zyskasz spokój i unikniesz nietrafionych decyzji.
Bądź ostrożny i unikaj oszustw
Uważaj na scamcoins, piramidy finansowe i phishing
Rynek kryptowalut niestety przyciąga też oszustów wykorzystujących naiwność i chciwość inwestorów. Uważaj na scamcoiny, czyli kryptowaluty stworzone wyłącznie w celu wyłudzenia pieniędzy, piramidy finansowe obiecujące nierealne zyski oraz phishingowe strony podszywające się pod znane serwisy. Sprawdzaj opinie przed zainwestowaniem w nowy projekt. Pozwoli to uniknąć bolesnych strat finansowych.
Podsumowanie
Inwestowanie w kryptowaluty może przynieść zyski, ale niesie ze sobą ryzyko. Aby zminimalizować to ryzyko, należy wybierać bezpieczne giełdy, stosować cold wallety, dywersyfikować portfel, analizować rynek przed zakupem i trzymać się strategii. Kluczowe jest też unikanie oszustw. Przestrzegając tych zasad, możesz bezpiecznie i rozsądnie inwestować w kryptowaluty.
Tagi
Udostępnij artykuł
